Новичкам прежде, чем стать участником валютного рынка FOREX, необходимо учитывать его основные отличительные особенности, которые условно можно рассматривать в трех аспектах:
- Глобальный
- Процессный
- Организационный
Рассмотрим каждый из них подробней
Глобальность рынка валют FOREX проявляется в масштабах охвата территорий различных стран и, соответственно, включение в торги на рынке их валют. Попросту говоря, FOREX – рынок, который охватывает весь земной шар. Доступ к системе торгов есть практически в каждой точке любого полушария, в любой стране – от Китая до США. Кроме того, рынок работает непрерывно в будние дни, т.е. любой участник имеет круглосуточный доступ к операциям с валютами. При этом, несмотря на такой широкий охват, есть так называемые финансовые центры проведения торгов – Лондон, Нью-Йорк, Гонконг, Сингапур, Бахрейн, Сан-Франциско, Сидней. Непосредственное участие в торгах позволит ощутить в полной мере «географические» масштабы и объёмы рынка FOREX. Глобальность делает FOREX исключительным валютным рынком, не имеющим конкурентов по объемам и масштабам деятельности.
Процессы на форекс. Кроме огромных масштабов, отличием FOREX от других рынков валюты выступает колоссальное количество производимых процессов и выполняемых функций. FOREX призван обеспечивать своевременный расчет между участниками разных стран, позволяет осуществлять операции по хеджированию, разнообразить резервы валют, осуществлять валютные вливания, и, конечно же, получать доходы от курсовых разниц. При этом происходит непрерывный процесс передачи покупательной способности между разными странами, так как при получении прибыли участники обязаны конвертировать ее в валюту своей страны. Таким образом, рынок FOREX выступает своеобразным регулятором «платежеспособности» валюты. Также процессы, протекающие, во время осуществления валютных операций, позволяют регулировать сам курс валют, кредитование международной торговли – через стимулирование обмена товарами между странами и обеспечение заемным капиталом для финансирования.
Организационный аспект рынка FOREX, который выделяет его среди других рынков валюты, предполагает уникальную по разнообразности систему участников. Условно участников торгов на рынке FOREX можно разделить на участников оптового рынка (межбанковского рынка) и розничного рынка (клиенты).
Более распространенной и приемлемой считается следующая классификация участников рынка:
- Национальные банки и Казначейства различных стран;
- Банковские и небанковские дилеры;
- Брокеры;
- Спекулянты и арбитражеры;
- Частные инвесторы.
Первая группа участников является специфической, поскольку одновременно Национальные банки и Казначейские службы являются регулирующими органами по отношению к валютному рынку, но и также могут выступать инвесторами, т.е. непосредственными участниками операций с валютой. Как правило, такими организациями рынок используется для изменения стоимости и котировок валюты своей страны. Целью участия выступает не получение дохода как такового, а оказание необходимого влияния на сам рынок, логично, что направлено на укрепление своей национальной валюты.
Вторую группу участников составляют банковские и небанковские дилеры. Они представляют собой посредников (обязательно юридические лица с наличием лицензии), которые помогают совершить сделки на рынке валюты FOREX. Доход таких участников рынка формируется за счет спреда, полученных комиссионных, а также возможной платы за консультации и информационное обеспечение клиентов.
Еще один тип посредников на рынке валюты FOREX – это брокеры. Чаще всего брокеры работают с крупными клиентами. При совершении операций с валютой не выступают от своего имени, при этом не являясь одной из сторон проводимой операции. Доходы таких участников, как правило, формируются за счет полученных комиссионных за оказанные посреднические услуги.
В целях получения дохода на рынке FOREX также участвуют так называемые спекулянты и арбитражеры. Как правило, это физические лица, которые действуют от своего имени, т.е. представляют собственные интересы. Заработок их преимущественно состоит из разницы от курсов валют (спред). В редких случаях к данной категории участников рынка FOREX можно отнести и крупные банки, операции которых связаны с прибыльным изменением курсов валют, но при этом с минимально возможными рисками.
Кроме указанных участников, широкую группу составляют частные инвесторы. Это могут быть физические лица, коммерческие или инвестиционные предприятия. Сюда входят туристы, импортеры, экспортеры, различные виды портфельных инвесторов. Рынок FOREX используется ими с целью сделать процесс инвестирования более легким и минимизировать риски.