Что такое диверсификация портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля — это процесс рассредоточения средств по инвестициям в целях сокращения риска

Диверсификация Вашего портфеля похожа на смешивание кофейных зерен разного сорта, чтобы создать лучшую чашку кофе, который Вам понравится. Ваша чашка так же, как и Ваш портфель, будет уникальна для Вас. Хотя это звучит достаточно просто. Есть несколько подводных камней, которые есть, когда Вы инвестируете в акции, ПИФы или индексные фонды.

Например, Вы можете, если захотите, сформировать портфель на основе энергетики, товаров народного потребления и товаров для здоровья в Южной Америке. Потому что, Вы чувствуете себя комфортно в этих направлениях или регионах.

Некоторые люди пьют Пепси и никогда не купят Кока-колу, и наоборот. Или их любимые только безалкогольные энергетические напитки. Я, например, любитель Пепси, но я также люблю насладиться пенистым пивом. Дело в том, что у меня смешанный вкус, но все же есть и предпочтительный выбор. То же самое относится и к диверсификации или смешиванию Вашего портфеля.

Портфель, который ориентирован, строго на Ваши самые удобные предпочтения может означать, что Вы пропустили другие возможности рынка. Но если Вы смешиваете даже немного разных направлений в Вашем портфеле, уже этим Вы можете его укрепить, не отказываясь от Ваших предпочтений. Если мы возьмем наши четыре области инвестиций и дополним их другими направлениями, мы сможем создать большую диверсификацию, получить больше возможностей и уменьшить потенциальный риск. В нашем примере, может быть, можно добавить, некоторые сектора отечественного производства.

Во всех случаях Вы можете решить, какие направления будут сегментами Вашей группы. Потребительские товары могут включать в себя компании, которые делают продукты, где конечный покупатель является потребителем розничной торговли. Другими словами, Вы можете включать компании, которые делают таблетки от высокого артериального давления, потому что их конечным потребителем является физическое лицо, и Вы можете включать компании, которые продают продукты питания. Вы можете сделать это отдельными акциями или индексными фондами, которые сосредотачиваются на любой из групп, которые Вас интересуют.

Путем смешивания некоторых периферийных групп в Вашем портфеле, Вы диверсифицируете свои риски и дадите себе возможность перераспределить деньги. Программа, которая анализирует на основе определенного типа относительных рисков поможет направить Вас к этим возможностям.

Важным в смешивании Вашего портфеля является то, что Ваш портфель представляет собой Вас. Ваш портфель происходит от Вашего набора эмоций, показывает Ваши симпатии и антипатии. Если у Вас остался негатив при работе с каким-либо банком восемь лет назад, Вы не хотите иметь его в Вашем портфеле, это понятно. Но пока Вы не можете устранить эмоции от инвестиционной деятельности, Вам нужно контролировать их так, чтобы Ваши цели по диверсификации и инвестиционные решения были основаны на надежной аналитике. При объединении двух этих факторов, Ваших эмоций и аналитики, Ваши шансы на успех резко возрастают.

Так что, не бойтесь смотреть на другие сегменты экономики и признавать их. Есть направления, в которые Вы не хотите инвестировать ни цента. Переместитесь немного из зоны Вашего комфорта, даже не слишком далеко, это даст Вам возможности, которые до этого Вы никогда не видели.